网站首页 政务 股票 观点 电影 科技 装修 会计 旅行 体育 商城
◎ 当前位置: 网站首页 > 科技 > 内容

P2P是金融创新还是非法集资?两高一部这样解释

横岩升车网 - 来源: 互联网  2019-10-08 19:25:10

金融风险是当前突出的重大风险之一,防范化解金融风险事关国家安全、发展全局、人民财产安全。

81岁的朱春添去年被诊断为肺癌,这次他和老伴一起到广东省中医院检查时,刚好碰到党员义诊活动,马上去挂了肿瘤科主任张海波的“义诊号”。“一直很想挂张医生的号,以前经常挂不到。这次不但挂到了号,还不用交钱。”朱春添说。

74个城市中空气质量排名相对较差的后10位城市(从第74名到第65名)分别是:邢台、衡水、保定、唐山、济南、石家庄、邯郸、廊坊、北京和沧州市;空气质量排名相对较好的前10位(从第1名到第10名)城市依次是:海口、珠海、舟山、贵阳、丽水、拉萨、南宁、厦门、昆明和中山市。

《意见》规定,办理非法集资刑事案件,应当贯彻宽严相济刑事政策,依法合理把握追究刑事责任的范围,综合运用刑事手段和行政手段处置和化解风险,做到惩处少数、教育挽救大多数。

违停单车被“贴条儿”,看似是新事,实则是“旧理”。我国道路交通安全法早有规定:非机动车应当在规定地点停放,行人、乘车人、非机动车驾驶人违反相关法律规定的处警告或罚款。这就意味着,不管谁家的自行车,只要占道乱停,就已触碰到法律红线,理应承担相应成本和责任。一段时间以来,出于执法成本的考量,相关部门对非机动车大多“网开一面”。可如今,随着共享单车的风靡,乱停乱放所带来的交通拥堵、挤占资源等问题越来越严重,将其纳入执法范围理所当然。

据海峡两岸旅游交流协会公布,大陆赴台个人游第五批试点城市包括海口、呼和浩特、兰州、银川、常州、舟山、惠州、威海、龙岩、桂林、徐州。

对号入座,“两面人”在现实中更不乏其人。河北省委原书记周本顺曾说了不少诸如“腐败没有后悔药”之类的话,暗地里却打招呼干扰纪委办案;广州市委原书记万庆良落马之前言辞“恳切”,请别人监督自己,私下却疯狂敛财、多次出入豪华会所;山东济南市委原书记王敏常常把“守纪律讲规矩”挂在嘴上,背地里却全家上阵、大肆贪腐。

李彦升是中国史料明确记载的第一位“进士及第”的阿拉伯人。他在中唐时期随阿拉伯商船来到中国并定居下来,还给自己取了一个中国名字。他刻苦学习中国文化,拥有很高学识。由于才华出众,他经中国地方官员推荐参加科举考试,成功考取进士,并被皇帝亲自任命为翰林学士。

空气治理首先不是为了冬奥会,是为了让城市的每一个人呼吸到他们希望的好空气。申办冬奥可以促进我们治理空气,治理空气又能帮助我们申办冬奥会,更重要的是我们申办冬奥、治理空气是符合广大人民群众的需要,可以说这也是民生工程。

四是明确犯罪数额的认定。针对司法实践中向亲友等特定对象吸收的资金以及重复投资的资金是否计入犯罪数额的问题,规定了向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当计入犯罪数额的三种情形,以及集资参与人收回本金或者获得回报后又重复投资的数额不予扣除,但可以作为量刑情节酌情考虑。

“这个酒店等于是我们通过市场赚来的,不花一分钱”,吴小晖说,“我们买的时候是1万美金,现在当地的价格是4万美金、6万美金,我们卖掉一部分的住宅,留下一部分酒店”。

宽严相济作为一项基本刑事政策,在办理非法集资刑事案件若干问题的意见中得到了体现。

最高检法律政策研究室副主任缐杰提到,今次出台的《意见》比2014年的相关意见有了更大完善,尤其是针对上述提到的几个问题做了明确规定,从而有利于健全执法司法机关惩治非法集资犯罪的工作机制,确保对此类案件的高压态势。

目前,国家金融管理法律法规主要有《商业银行法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等,其中明确未经批准不得吸收公众存款或者变相吸收公众存款。部门规章或规范性文件主要有:《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等。

2019年1月1日,天津市公安机关对权健自然医学科技发展有限公司涉嫌组织、领导传销活动罪和虚假广告罪立案侦查。1月2日,对在权健肿瘤医院涉嫌非法行医的朱某某立案侦查。截至1月7日,已对束某某(男,51岁,权健公司实际控制人)等18名犯罪嫌疑人依法刑事拘留,对另2名犯罪嫌疑人依法取保候审。相关工作正在开展中。

根据有关规定,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后返还集资参与人;涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

北京不久前强调,“一带一路”倡议没有意识形态,北京明确拒绝将其对外基础设施建设项目与任何涉及政治或是意识形态领域的意图相挂钩。北京意在表明:世界之大,纷繁复杂,每个国家都应自行选择治理模式,中国绝不干涉他国内部事务。

最高法曾于2010年出台《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。2014年,最高法、最高检、公安部联合印发《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,明确了非法集资犯罪的有关法律适用问题。

张立勇还向“政事儿”(微信ID:gcxxjgzh)解释了判处“终身监禁”的标准。

但近年来,非法集资犯罪手段不断翻新,隐蔽性、迷惑性增强,并向互联网金融领域迅速蔓延。同时,非法集资犯罪案件持续高发多发,特大规模非法集资案件不断增多,案件规模和涉案金额不断攀升,打击非法集资犯罪的形势十分严峻。

而与期盼两岸关系发展的热情形成鲜明对比的是,对于台当局的“花招”,很多台湾民众及媒体其实早已厌倦。

随着案件复杂性、规模度等提高,“非法性”认定、单位犯罪认定、涉案下属单位处理、犯罪数额认定、案件管辖等问题,均是近年来办理非法集资刑事案件中地方公安司法机关反映比较集中的问题。

对此,《意见》规定,人民法院、人民检察院、公安机关应当严格依照刑事诉讼法和相关司法解释的规定,依法移送、审查、处理查封、扣押、冻结的涉案财物。对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得,人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔,并由人民法院负责执行,处置非法集资职能部门、人民检察院、公安机关等应当予以配合。

长征七号火箭的脐带塔很特别,它的两侧装有6根摆杆,内部铺设有加注、供气、空调管路和箭上众多控制电缆,以及配气台和中频电源房间。

上述部门规章或规范性文件均明确,P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷,为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务;不得从事或接受委托从事自融、变相自融、设立资金池、提供担保或承诺保本保息、发售金融理财产品、开展类资产证券化等形式的债券转让等超出信息中介范围的活动。

乌鲁木齐海关数据显示:一季度,新疆农产品进出口贸易量39.45万吨、贸易额21.32亿元,同比增长11.95%和43.90%。

老书记得知仉锁忠犹豫,气得一拍桌子。“要正确对待组织对你的信任,你也要相信自己。”老书记叮嘱,“4000多村民要装在心里。”

涉案财物如何追缴处置?

本以为这件事到此就会画上一个圆满的句号。可是,他没想到,时隔两年,就在上个月,省红十字会又打来了一个电话,“你帮助过的那个孩子,现在又需要你出手相助。”

人们不愿“以身高论儿童”,其实并不难理解。哲学家说,“世界上没有两片完全相同的树叶”,自然也不会有生长发育情况完全相同的儿童。“一刀切”式的身高规定看似合理,实际却使“大个子”儿童丧失了应享有的福利。更何况,随着生活条件的改善,孩子普遍越来越高,“儿童线”却迟迟“不长个儿”。据统计,我国大部分公共场所儿童免票标准都在1.2米到1.3米之间,半价票标准在1.3米到1.5米之间。但早在2012年时,全国6岁城市男童平均身高已经达到1.2米,12岁未成年人平均身高已经超过1.5米。这也就意味着,有相当一部分的儿童失去了购买优惠票的资格。如此看来,继续以身高作为儿童票的衡量标准,已经有些不合时宜。

因为目前还没有足够的人体数据支持,所以暂时不推荐孕妇和哺乳妇女接种疫苗。其实HPV的危害并没有想象的那么大,等个一年半载,等胎儿出生和断奶后再接种HPV疫苗,也不迟。

“公安机关将持续对非法集资犯罪案件加大打击力度。”公安部经济犯罪侦查局副局长王志广表示。他同时也提醒,广大群众要抵制诱惑,远离非法集资,护好自己的“钱袋子”。

蔡英文对“维持现状”已把话说死,接受“九二共识”也就回不去,何况民进党“台独”党纲及蔡英文“倾独”态度,根本没有碰触“九二共识”的空间;是以蔡英文于2016年当选,即可判定5.20就任之日,就是跨不过那一湾浅浅的海峡之始。即使蔡英文不断抛出橄榄枝毋乃装腔作势而已。

最高人民法院刑事审判第三庭副庭长姜永义介绍,为贯彻宽严相济刑事政策,办案机关应严格把握定罪处罚的法律要件,防止将经济纠纷作为经济犯罪处理。对于非法吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金的,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。

姜永义表示,意见明确了追缴处置涉案财物的工作机制,人民法院对涉案财物依法作出裁决后,有关地方和部门应当在处置非法集资职能部门统筹协调下,切实履行协作义务,综合运用多种手段,做好涉案财物清运、财产变现、资金归集、资金清退等工作,确保最大限度追赃挽损,最大限度减少实际损失。

农历新年之前,2月9日,中国空军正式宣布歼-20重型隐身战斗机开始列装作战部队——这无疑是新年伊始中国空军带给国人最为振奋的消息之一。当然,列装作战部队仅仅是歼-20战机向全面形成作战能力迈出的重要一步,该机还要再经过一系列锤炼来完成从雏鹰到战鹰的转变。

经过两年打磨,《国家宝藏》的最终节目模式也日趋明朗。“我没想要爆款,我这儿不缺有收视率的节目。我要的很简单:通过一档有质感的节目,让博物馆门口能排大队,能打破电视综艺只吸引中老年人的魔咒。”于蕾坦言。

中国外交部30日证实,中方有关部门近日依法对一名涉嫌危害中国国家安全的日本公民进行审查,相关情况已通报日本驻华大使馆。中方暂未透露这位日本公民的身份。

此前,国家税务总局表示,税务部门不断深化“放管服”改革,全面落实出口退税政策,及时办理出口退税。1月份至8月份,全国税务部门共办理出口退税10052亿元,同比增长9.5%;其中,8月份办理出口退税1198亿元,同比增长15.8%,有力支持了外贸出口。

此外,《意见》指出,关于涉案财物追缴处置问题,对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得,人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔,并由人民法院负责执行。根据有关规定,查封、扣押、冻结的涉案财物,一般应在诉讼终结后返还集资参与人;涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

如何贯彻宽严相济刑事政策?

二是明确单位犯罪的认定和涉案下属单位的处理。规定了非法集资单位犯罪与自然人犯罪的认定标准以及单位是否以实施非法集资犯罪活动为主要活动的认定因素。针对司法实践中涉案单位下属单位众多、层级复杂,认定追究刑事责任困难的问题,要求办案机关应当全面查清涉案单位,包括上级单位(总公司、母公司)和下属单位(分公司、子公司)的主体资格、层级、关系、地位、作用、资金流向等情况,区分不同情况依法作出处理。

2018年非法集资涉案金额高达3千亿

相较于王商村,六岗村里砖瓦房的比例更多,大多数砖瓦房都出现不等程度的垮塌现象。也有不少平房墙体开裂。23日上午,记者看到两名村干部在挨家挨户统计房屋受损情况。

相比之下,企业近三年的研发投入为1.03亿元,仅占广告费用的11%。莎普爱思认为,与同行业相比,公司的研发费用的投入合理。

五是明确国家工作人员的法律责任。规定了国家工作人员在防范处置非法集资工作中构成犯罪依法追究刑事责任的五种情形,有利于督促国家工作人员履职尽责。

三是明确主观故意的认定。针对司法实践中如何认定犯罪嫌疑人、被告人具有非法吸收公众存款的犯罪故意的问题,明确应当依据犯罪嫌疑人、被告人的任职情况、职业经历、专业背景、培训经历、吸收资金方式等证据,进行综合分析判断。犯罪嫌疑人、被告人使用诈骗方法非法集资,符合相关司法解释规定的,应当认定为集资诈骗罪中“以非法占有为目的”。

中新网4月13日电适逢新加坡国立大学商学院成立50周年之际,国大商学院于2015年4月9日至10日在北京举办中国商务研究中心2015年首届旗舰论坛。论坛首日特邀五位来自中国和新加坡的重量级嘉宾和近400位政府官员与商界精英共同就“中国企业如何建立起一个强健而可持续发展的商业模式”进行了探讨。

《意见》提到,办案机关认定非法集资的“非法性”应当以国家金融管理法律法规作为依据,对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的,可以参考央行、银保监会、证监会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。

“中国始终奉行在任何时候、任何情况下都不首先使用核武器的政策,无条件地承诺不对无核武器国家和无核武器区使用或威胁使用核武器。中国也一直主张全面禁止和彻底销毁核武器。”

“办案机关按照区别对待的原则,对涉案人员分类处理。”姜永义介绍,在办理非法集资刑事案件时,办案机关重点惩处非法集资犯罪活动的组织者、领导者和管理人员。对于涉案人员积极配合调查、主动退赃退赔、真诚认罪悔罪的,可以依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。

“区分P2P平台业务是互联网金融创新还是实施非法集资犯罪行为的主要界限,在于其是否具有非法集资的‘非法性’特征。”最高人民检察院法律政策研究室副主任缐杰表示,P2P平台如违反国家金融管理法律法规中的禁止性规定,其行为就具“非法性”,就可能涉嫌非法集资。

《意见》共十二条,主要从实体法律适用、诉讼程序、政策把握和工作机制等四个方面作了规定,对目前办理非法集资刑事案件中的重点难点问题作出全面回应和规定。《意见》1月30日印发施行。

一是进出口规模持续提升。1-6月,我国服务进出口总额连续6个月保持两位数增长,服务贸易占对外贸易的比重为18.6%,较去年同期提升了4.1个百分点。

中国将会继续扩大对外开放,加大吸引外资的力度,并会不断改善外商在华投资环境。外资在中国仍将会有很大的发展空间和潜力,中国开放的大门打开了就不会再关上。

早在2017年,巴菲特便看空比特币,称其是不折不扣的泡沫,它不能创造价值。他还多次明确表示,加密货币终将以悲剧告终,他永远不会持有任何加密货币。

最高法最高检公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》全文如下:

国家预防腐败局是中国政府为统筹预防腐败工作而专门设置的机构。国家预防腐败局2007年成立,属于国务院直属机构,在监察部加挂牌子,局长由监察部部长兼任。此后,地方也相应成立预防腐败局。

缐杰介绍,关于实体法律适用方面共明确了五条规定,上述提到的明确非法集资的“非法性”认定依据为第一点,其余四点分别为:

尤权:我在福建工作生活了近五年,光阴似箭,五年时光一闪而过。此时此刻就要离开福建的工作岗位,心中的不舍和感恩之情难以言表。福建人杰地灵,是习近平总书记工作过近18年的地方。我一生能够有幸在福建工作,在这块土地上贡献力量,是中央对我的信任,更是我的福分。这几年,我走遍了福建的所有市、县(市、区)和大多数乡镇,和同志们一起坦诚相待,互相支持,融洽共事,愉快相处,结下了深厚情谊。可以说,在福建工作的这几年,是我人生中难忘的一段岁月。

此外,近年来银行的利润率逐年下降,中国银行、工商银行、建设银行、交通银行的年报显示,其高管年薪较2014年也有不同程度的下降,有的降幅也超过50%。

北京对生活垃圾处理调控核算平台的“数据统计、物流调控、资金结算和督查考核”统筹功能进行了优化,今后各区的垃圾处理费都要通过市级平台结算。同时,扩大收费价差,对厨余垃圾给予300元/吨补助,进入市级设施的混合垃圾提价到400元/吨,促进各区将垃圾治理投入由末端向前端转移。

从司法实践来看,非法集资刑事案件往往集资参与人数量众多,非法吸收的资金数额巨大,多数案件是因资金链断裂后才案发,追赃挽损难度极大。实践中最大的难点是涉案财物追缴和资产处置问题。

如何区分金融创新与非法集资?

《意见》还明确了跨区域非法集资刑事案件管辖、办案工作机制、集资参与人权利保障、行政执法与刑事司法衔接、国家工作人员相关法律责任等问题。

据公安部经济犯罪侦查局副局长王志广介绍,2018年全国公安机关共立非法集资案件1万余起、同比上升22%;涉案金额约3千亿元、同比上升115%,波及全国各个省区市。2018年,平均案值达2800余万元、同比上升76%。一些案件涉案金额上十亿元甚至上百亿元,不法分子将非法集资款用于还本付息、支付运营费用等,造成群众巨大损失无法挽回。此外发案领域广泛,其中网络借贷、私募股权、养老服务是“重灾区”。

(观察者网讯)1月30日,最高人民检察院召开新闻发布会。最高人民法院、最高人民检察院、公安部(“两高一部”)联合发布《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》(下文简称《意见》),通报近年来打击相关犯罪的情况,发布典型案例。

北青报记者注意到,11项服务规范中的部分规定较之以前更为细致。如招聘洽谈会规范中要求,招聘会应配备安保人员,规模在200个展位及以上的,每200个展位配备安保人员的数量不少于25人;规模在200个展位及以上的招聘会应配有医务人员。

当天,出席发布会的“两高一部”工作人员也就如何认定非法集资的“非法性”、如何贯彻宽严相济刑事政策、涉案财物如何追缴处置等问题作出解读。其中,认定非法集资的“非法性”以国家金融管理法律法规作为依据,尤其是区分P2P平台业务是互联网金融创新还是非法集资行为的主要界限,在于是否具有非法集资的“非法性”特征。

缐杰表示,意见对办案机关追缴和处置涉案财物提出了具体要求,这有利于统一执法司法尺度,强化案件办理指导,提升办案质量和效率。

 


分享至: